（一）工行电子渠道结售汇种类

1.企业网上银行：企业网上银行结售汇是工行为满足企业货币兑换及汇率风险管理需要，在网上银行推出的，集价格查询、实时交易、挂单交易、询价交易、交易查询功能的对公外汇业务。

2.企业手机银行：企业手机银行结售汇是工行为满足企业货币兑换及汇率风险管理需求，在手机银行推出的，集价格查询及交易功能于一体的对公外汇服务。

3.电子交易平台：电子交易平台结售汇是工行为满足企业货币兑换及汇率风险管理需求，在工行专业交易平台上推出的，集即期、远期、掉期结售汇、人民币外汇期权交易及查询功能于一体的对公外汇服务。

（二）工行电子渠道结售汇业务优势

1.交易时间长：工作日9：30—23：30均可线上办理业务。

2.交易效率高：注册工行企业网上银行证书的客户，可随时根据自身需求，通过电子渠道在额度内办理结算账户的结售汇业务。

3.交易币种丰富：包括美元、欧元、港币、日元、英镑、新加坡元、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、瑞典克朗、挪威克朗、丹麦克朗、新西兰元、泰国铢、韩元、马来西亚林吉特、南非兰特等40余种（具体以各营业网点及电子渠道实际开办情况为准）。

4.有竞争力的结售汇报价服务：

（1）价格实时刷新，便利客户盯市，自主掌握市场汇率趋势变化。

（2）自主研发做市报价引擎，报价效率高、稳定性强、安全性好。

（3）工行具有卓越的做市报价和交易能力，连续13年获得银行间人民币外汇市场最高做市奖项。

（三）工行电子渠道结售汇业务适用对象

适用于在工行开立本外币资金账户并确认相关协议的企业客户。

（四）工行电子渠道结售汇业务开办流程

1.电子渠道结售汇功能开通。

（1）客户至工行营业网点开立本外币账户和电子银行证书，并确认相关协议。

（2）营业网点视客户具体交易情况和背景材料，为客户维护交易额度和相关信息。

2.客户线上自主办理。

客户登录企业网上银行、企业手机银行或电子交易平台后，在结售汇栏目下，按照相关交易提示，自行输入交易指令并办理业务。

3.交易管理和到期处理。

（1）支持交易明细查询，线上打印交易回单。

（2）对于衍生交易，支持客户在交易存续期线上查询估值和追加保证金。

（3）电子交易平台支持客户上传电子资料、结汇业务线上交割等。

▲风险提示：结售汇业务存在市场风险、流动性风险、操作风险、不可抗力及突发事件等风险。受国内外各种政治、经济因素及突发事件的影响，结售汇价格实时波动，客户应充分认识此项业务可能涉及的风险，并自行承担价格涨跌波动引起的风险。